素人の資産運用

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素人の資産運用

団塊の世代の大量定年退職により、退職金が投資市場に流れているといいます。
公的年金だけでは老後を暮らしていけない時代、自己責任で資産運用をしようとする人が増えるのは、当然なのでしょうね。

わたしは投資信託をしています。
購入銘柄は、国内株式、海外債券、不動産、これらを取り混ぜたもの。
買い始めたのは去年06年初頭。
最寄の銀行に行った際、パンフレットをもらったのがきっかけでした。

投資信託は、投資と呼ばれるもの中でもっとも初心者向けだと思います。
ローリスク、ローリターンでもあります。
特定の単一銘柄に投資するのに比べ、条件にあった複数の銘柄をプロが運営するので、極端な大損は発生しにくいです。
ひとつの銘柄が暴落しても、同じカテゴリで乗換えが効くので、即破産（笑）にはなりません。
資金の分散が投資信託の特徴です。
ただしその代わり大もうけもしにくく、投資者に返ってくるのも少なくなってます。
時価で購入し、時価で売却するので、差益も発生します。

昨年は不動産が好調でした。
100万円投資して、分配額は税引き後でも1年間累計17万円ほど。
その他の銘柄も5～10％ほどの分配率でした。

が、今年に入っての世界同時株安、円高により、基準価額（時価）が下がり、分配額も落ちています。
今売却すると、基準価額が損益になってしまいます。
売却しない限りは損とも言えないので、もうしばらく様子を見るつもりです。

投資の中では安全と言われつつも、投資信託もやはり自己責任での運用なのだな、と実感しています。

投資を始めてから、経済に興味を持つようになりました。
今まで見もしなかった為替相場や株価なども、チェックしています。
そうしていると少し詳しくなって、より賢い選択ができるかな、と思っています。

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この記事はブログルポの資産運用特集の依頼により執筆しました。